ตลาดต่างประเทศ

หุ้นไทย

อนุพันธ์

หุ้นกู้

โครงการ EJIP

แพลตฟอร์มการเทรด

ลงทุนในหุ้น

กองทุนรวม

กองทุนส่วนบุคคล

กองทุนลดหย่อนภาษี

แบบประกันคุ้มครองความเสี่ยง

ลงทุนในกองทุน

บทความด้านการลงทุน

อัปเดตจากบริษัทฯ

ข่าวสารนักลงทุน

บทความและข่าวสาร

หุ้น

หุ้นต่างประเทศ

กองทุน

บทวิเคราะห์

ผลิตภัณฑ์น่าสนใจ

คอร์สเรียนน่าสนใจ

วางแผนลดหย่อนภาษีสำหรับคนรักสัตว์

วางแผนการลงทุน

Footer Menu

องค์กร

บริการวาณิชธนกิจ

Fair Dealing Policy

คำถามที่พบบ่อย

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IFA)

รับสมัครตัวแทนอิสระ (IIA)

เกี่ยวกับบริษัทฯ

Aw-Dreams 6 ver downlond-07.png

Pocket

Header Menu

Update Details

จัดพอร์ต TAX Saving Fund ด้วยกลยุทธ์การลงทุนตามช่วงอายุ (As of January 2025)

Home

Update

{type}

{title}

Banner Tax.png

CONCEPT&nbsp; &nbsp; &nbsp;การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละ ช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทั้งนี้ พอร์ตไม่ได้ถูกออกแบบมาเพื่อการซื้อขายระยะสั้นหรือเก็งกำไร แต่เน้นการถือครองในระยะยาวเพื่อลดความผันผวนของตลาด การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายยังช่วยเพิ่มความมั่นคงและลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนในอนาคต&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp; &nbsp;แนวทางการจัดพอร์ต แบ่งเงินลงทุนออกเป็นสองส่วน ได้แก่<ul><li>ส่วนนโยบาย (Policy Part) ซึ่งเป็นส่วนกำกับน้ำหนักการลงทุนระหว่างตราสารหนี้กับตราสารทุน โดยจะแสดงผลผ่าน Inner Pie Chart</li><li>ส่วนกลยุทธ์ (Strategic Part) ซึ่งเป็นส่วนกำหนดน้ำหนักการลงทุนในแต่ละประเภทสินทรัพย์ตามสภาวะตลาดในช่วงนั้นๆ (ภายใต้กรอบมุมมองระยะ 12 เดือน) โดยจะแสดงผลผ่าน Outer Pie Chart</li></ul>&nbsp;&nbsp; &nbsp; &nbsp;การคัดเลือกกองทุน จะเลือกจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เพียงแห่งเดียวที่มีผลิตภัณฑ์หลากหลาย เพื่อให้ปรับพอร์ตได้ง่าย (Portfolio Rebalancing) และช่วยลดต้นทุนค่าธรรมเนียมจากการสับเปลี่ยนกองทุน ส่งผลให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/Chart_2_8dfaae338d.svg" alt="อธิบาย Chart จัดพอร์ตลดหย่อนภาษีใหม่เหมาะตามช่วงอายุ (2).svg">&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/4_ddaf383336.svg" alt="4.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เปรียบในเรื่องการออม และการลงทุน เนื่องจากมีทั้งเวลา และพละกำลังในการหารายได้นานกว่าช่วงวัยอื่น อีกทั้งยังไม่ค่อยมีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนักจึงสามารถเรียนรู้ และหาประสบการณ์การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ อาจสูงได้ถึง 90% ซึ่งสามารถเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตสูง เช่น หุ้นเติบโต กองทุนรวม หุ้น เนื่องจากความได้เปรียบด้านช่วงเวลา จึงสามารถลองผิดลองถูก เพื่อสะสมประสบการณ์ ส่วนเงินลงทุนที่เหลืออีก 10% ก็ควรลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัย และอัตราดอกเบี้ยที่แน่นอน เช่น เงินฝาก พันธบัตร กองทุนรวม ตราสารหนี้ เพื่อเป็นเงินสำรองในพอร์ตการลงทุน เตรียมไว้สำหรับเข้าสะสมสินทรัพย์เสี่ยงในจังหวะที่มีการย่อตัว&nbsp;&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/5_09992c63e6.svg" alt="5.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่ได้เรียนรู้ในการลงทุนมาบ้างแล้ว รวมถึงทำงานมาสักระยะหนึ่ง เริ่มที่จะต้องวางแผนในการสร้างเนื้อสร้างตัว มีแผนการออมเงินไว้สำหรับซื้อสินทรัพย์ชิ้นใหญ่มากขึ้น เช่น เตรียมเงินไว้สำหรับดาวน์บ้าน ดาวน์รถ การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยนี้ ต้องวางเป้าหมายให้ชัดเจนมากขึ้นกว่าวัยเริ่มต้นทำงาน จากที่เคยรับความเสี่ยงได้เต็มที่ จำเป็นต้องเพิ่มส่วนของความปลอดภัยให้มากขึ้น เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่ผูกมัดมากกว่าช่วงก่อน โดยลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 80% และที่เหลืออีก 20% ไว้ในสินทรัพย์ปลอดภัยกว่าอย่างตราสารหนี้ เพื่อลดความเสี่ยง&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/6_322ce7cb96.svg" alt="6.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนจะมีภาระค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น เช่น ค่าผ่อนบ้าน ค่าผ่อนรถ ค่าเลี้ยงดูบุตร ค่าการศึกษา เป็นต้น ภาระค่าใช้จ่ายเหล่านี้ อาจทำให้รายได้ที่มีอยู่ไม่เพียงพอ จึงจำเป็นต้องวางแผนการเงินอย่างรอบคอบ เพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับวัยสร้างครอบครัว ควรลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นลงเหลือ 70% เนื่องจากในวัยนี้จะมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้น้อยลง ขณะเดียวกันก็เพิ่มสัดส่วนของเงินฝาก และตราสารหนี้ให้มากขึ้น เพื่อลดความเสี่ยง และสำรองไว้เป็นสภาพคล่องแหล่งสุดท้าย&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/7_1497d79896.svg" alt="7.svg">&nbsp; &nbsp;&nbsp; วัยที่ฐานเงินเดือนสูงขึ้น ภาระค่าใช้จ่ายบางอย่างผ่อนคลายลง แต่ยังคงต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายจำเป็นต่างๆ ที่เพิ่มขึ้นมาแทนที่ เช่น ค่าการศึกษาบุตร ค่ารักษา-พยาบาล เป็นต้น แม้วัยนี้มีรายได้ที่มากขึ้น แต่ในทางกลับกันเวลาในการหารายได้นั้นเหลือน้อยลง จึงจำเป็นต้องวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบ ให้เพียงพอกับค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในอนาคต มุ่งสู่วัยเกษียณอายุอย่างมั่นคง การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคนวัยนี้อาจแบ่งเงิน 50% ให้อยู่ในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น เงินฝาก กองทุนตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ ส่วนที่เหลืออีก 50% สามารถลงทุนในหุ้นที่มีพื้นฐานดี เพื่อเป็นส่วนสร้างผลตอบแทนให้กับพอร์ตการลงทุน&nbsp;&nbsp;<img src="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/8_90918b5b10.svg" alt="8.svg">&nbsp; &nbsp; &nbsp;วัยที่หลายคนไม่มีรายได้จากการทำงานแล้ว หรือเหลือเวลาทำงานอีกไม่เกิน 5 ปี ในช่วงนี้ส่วนใหญ่จะอยู่ได้ด้วยเงินสะสมของตนเอง ถึงแม้ค่าใช้จ่ายบางอย่างจะลดลง แต่ค่ารักษาพยาบาลจะเพิ่มมากขึ้นตามวัย และสุขภาพ เงินออมกว่า 70% จึงควรอยู่ในรูปของเงินฝาก และตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตาม ใช่ว่าคนวัยนี้จะไม่สามารถมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นเลย เพียงแต่ควรจัดสรรเงินลงทุนในส่วนนี้ ไม่ให้กระทบฐานะทางการเงินโดยรวมมากนัก หากเกิดความผิดพลาดในการลงทุม โดยสัดส่วนที่แนะนำไม่เกิน 30% ของเงินออม&nbsp;&nbsp;&nbsp;<div class="raw-html-embed">
 <div style=" text-align: center;
 
 ">
 <button style="text-align: center;
 width: calc(150px + 15vw);
 background-color: #00184a;
 color: white;
 border: none;
 padding: calc(5px + 1vw) calc(10px + 0.75vw);
 font-size: calc(14px + 0.75vw);
 font-weight: 700;
 border-radius: 50px;
 cursor: pointer;
 ">
 <a href="https://poems-static-prod.azureedge.net/media/2025_2de8f20e8b.pdf?updated_at=2025-03-07T05:23:38.623Z" target="_blank" style="color: white; text-decoration: none">Tax Saving Fund เอกสารฉบับเต็ม</a>
 </button>
 
 
 
 
</div>
 
</div>

Cover Tax.png

การจัดพอร์ตกองทุนลดหย่อนภาษีตามช่วงอายุ เป็นแนวทางการลงทุนระยะยาวที่เน้นประโยชน์ด้านภาษีและสร้างเสถียรภาพทางการเงิน โดยพอร์ตถูกออกแบบให้เหมาะสมกับแต่ละ
ช่วงอายุ ตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทั้งนี้ พอร์ตไม่ได้ถูกออกแบบมาเพื่อการซื้อขายระยะสั้นหรือเก็งกำไร แต่เน้นการถือครองในระยะยาวเพื่อลดความผันผวนของตลาด การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายยังช่วยเพิ่มความมั่นคงและลดผลกระทบ
จากความไม่แน่นอนในอนาคต

port-tax-saving-fund

research-fund

บทความอื่นๆ ที่น่าสนใจ

DCA-cov-05_860_990_0.jpg

เรียนรู้วิธีออมหุ้นและกองทุนด้วยกลยุทธ์ DCA เพื่อสร้างวินัยและลดความเสี่ยง ถอดบทเรียนจาก Warren Buffett และนักลงทุนระดับตำนาน ค้นหาคำตอบได้ที่นี่

ถอดรหัสมุมมองการลงทุนแบบ DCA ผ่านคำแนะนำของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ เซียนหุ้นระดับโลก 

Advice

businessman-points-sign-that-says-600nw-2583277509.webp

การแจ้งความประสงค์และยินยอมให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) นำส่งข้อมูลการลงทุนในกองทุน RMF/SSF ให้กรมสรรพากรเพื่อลดหย่อนภาษี (Tax Consent) สำหรับลูกค้าที่ซื้อกองทุน RMF/SSF ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2566 เป็นต้นไป

ช่องทางแจ้งความประสงค์สำหรับลูกค้าที่ซื้อกองทุน RMF/ThaiESG/ThaiESGX

Knowledge

proptrade-banner860x660.jpg

10 ปีแห่งความสำเร็จ Phillip Prop Trader Academy: จุดเริ่มต้นของมืออาชีพสายเทรด ที่เติบโตไปพร้อมตลาดทุนไทย
PhillipCapital สร้างพื้นที่ที่นักเทรดรุ่นใหม่จะได้ฝึกฝน คิดอย่างนักลงทุน และเทรดอย่างมืออาชีพ พร้อมก้าวสู่อนาคตของตลาดทุนไทยอย่างมั่นคง

10 ปีแห่งความสำเร็จ Phillip Prop Trader Academy: จุดเริ่มต้นของมืออาชีพสายเทรด ที่เติบโตไปพร้อมตลาดทุนไทย

protrade2025-960x1200-v1-banner2081-608.jpg

protrade2025-960x1200-v1-banner860x660.jpg

Proprietary Trader หรือ Prop Trader คือ “นักเทรด” ที่ซื้อขายในตลาดการเงินโดยใช้ “เงินทุนของบริษัท”  เมื่อคุณก้าวเข้าสู่การเป็น Prop Trader บริษัทจะจัดสรรทุนให้บริหารผ่านการเทรด พร้อมได้รับ เงินเดือนประจำ ควบคู่กับ “ส่วนแบ่งกำไร” จากการเทรดของ Prop Trader ซึ่ง ทำให้มี “รายได้สองทาง”  

สร้างคุณสู่ Prop Trader มืออาชีพ กับโครงการ  PHILLIP PROP TRADER ACADEMY 2025 ปีที่ 10 -  A Decade of Dedication เปิดรับสมัครแล้ววันนี้

Untitled design-2.png

Untitled design.png

ตลาดหลักทรัพย์ฯ มีแผนปรับปรุงและพัฒนาตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ

DR ขยายเวลาซื้อ-ขาย เทรดได้ทั้งกลางวันและกลางคืน

thumbnail.jpg

เข้าสู่ช่วงปลายปี คำถามสำคัญคือ “RMF กองไหนดี 2568” เพื่อวางแผนภาษีให้ดีที่สุด แคมเปญ “Smart Tax, Smart Invest” จาก บล.ฟิลลิป (ประเทศไทย) พร้อมมอบ กลยุทธ์จัดพอร์ตลดหย่อนภาษี ที่จะช่วยให้คุณค้นพบ “พอร์ตที่ใช่สำหรับคุณ“ ได้อย่างแท้จริง… ก่อนตัดสินใจลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี เช่น RMF หรือ SSF ควรศึกษาข้อมูล เปรียบเทียบกองทุนลดหย่อนภาษีแต่ละประเภท และเลือกให้เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

SMART TAX SMART INVEST ลดหย่อนภาษีแบบมือโปร ด้วยพอร์ตที่ใช่สำหรับคุณ